Processos internos, rotina de vendas, esteira operacional e gestão de clientes da unidade CotaFácil.
A operação diária da franquia divide-se em quatro blocos de atividades:
- Abertura e Triagem (Manhã):
- Verificação de novas mensagens no WhatsApp de atendimento e redes sociais.
- Checagem de status de propostas enviadas no dia anterior (averbações de crédito, emissão de boletos de consórcio).
- Conferência de assembleias do dia e registro de lances de clientes.
- Atendimento e Vendas (Turno Principal):
- Qualificação de novos contatos via roteiro consultivo (identificar objetivo, prazo e orçamento).
- Elaboração e envio de simulações personalizadas (comparativo multimarcas).
- Fechamento e coleta de documentos para digitação das propostas.
- Formalização e Acompanhamento Operacional:
- Envio de links de biometria facial e assinatura digital para clientes.
- Monitoramento junto às mesas de crédito dos bancos para aprovação rápida de pendências.
- Pós-Venda e Fidelização (Tarde/Fim do dia):
- Confirmação do recebimento do crédito ou do primeiro boleto pelo cliente.
- Apresentação do aplicativo oficial da administradora para o consorciado.
- Solicitação de indicações de amigos ou parceiros de negócios.
- Entrada do Lead: qualificação do bem desejado (imóvel, veículo, pesado, moto ou serviço) e prazo planejado.
- Simulação: cálculo no simulador multimarca (Rodobens, Gazin, Canopus ou Santander).
- Fechamento: preenchimento da proposta no portal da administradora e envio do contrato digital.
- Ativação: acompanhamento da compensação da 1ª parcela.
- Assembleias e Lances: suporte mensal para cadastro e oferta de lances via app da administradora até as datas de corte das assembleias.
- Contemplação: suporte na juntada de documentos, vistoria do bem e liberação do crédito.
- Consulta de Margem: consulta no Dataprev / Meu INSS / SouGov.
- Digitação da Proposta: inserção no sistema do banco que oferecer a melhor taxa/troco.
- Formalização: link seguro para selfie/biometria e assinatura digital.
- Averbação: validação junto ao órgão pagador e depósito do valor via PIX/TED.
- Mapeamento: análise da fatura de taxas atual do comerciante.
- Credenciamento: envio de dados da empresa e sócios na plataforma.
- Despacho: envio da maquininha ou ativação dos cartões de benefícios VR.
- Canal Próprio Web: portal de captação de consórcios com simulações online (economizecomacota.com.br).
- Redes Sociais e Motor de Conteúdo: publicações programadas no Instagram (@cotafacil.bnu).
- Parcerias Estratégicas: imobiliárias, corretores de imóveis, lojas de veículos e escritórios de contabilidade para indicação comissionada.
- Base de Clientes Ativos: cross-selling de seguros, cartões e novos consórcios para quem já contratou.
- Zero promessa de contemplação: manter a integridade da consultoria, reforçando sempre que consórcio depende de sorteio e lance.
- Transparência em taxas: explicitar taxas de administração, seguros prestamistas e índices de reajuste antes da assinatura.
- Sigilo e LGPD: armazenamento seguro de documentos cadastrais e proteção das informações dos clientes.